Como Solicitar Empréstimo na Creditas (Passo a Passo)

A Creditas é uma plataforma digital que atua como correspondente bancário, disponibilizando a modalidade de empréstimo com garantia imóvel e veicular, ou seja, você poderá dar sua casa ou automóvel como garantia de pagamento e pegar aquele empréstimo tão desejado que irá resolver os seus problemas ou ajudar a realizar o seu sonho.

Continue lendo e veja todo passo a passo de como pedir empréstimo na Creditas e as vantagens desse tipo de operação.

Vantagens de solicitar empréstimo na Creditas

Na Creditas, os empréstimos são cedidos após garantia dada pelo tomador do empréstimo: imóvel ou veículo ou quando o tomador faz parte do quadro de colaboradores de uma das empresas parceira da Creditas, no caso do empréstimo consignado.

Esse tipo de transação é denominado de empréstimo com garantia imóvel, quando é dado algum imóvel como garantia de pagamento, ou empréstimo com garantia veicular, quando é dado um automóvel como garantia de pagamento. Ou ainda, empréstimo consignado, quando o valor da parcela é descontado direto na folha de pagamento.

Em contrapartida, ao dar o seu bem como garantia ou solicitar um empréstimo consignado, o tomador diminui o risco de inadimplência e, consequentemente, são cobrados juros mais baixos. Esses tipos de empréstimos são o jeito mais barato de conseguir empréstimo no Brasil.

Outro benefício de pedir empréstimo na Creditas é a facilidade. A plataforma da Creditas conta com simulador e um processo de solicitação, análise e liberação mais rápida e sem filas, tudo feito através da internet, 100% digital.

A Creditas com atendimento de qualidade, vencedor do Prêmio Reclame Aqui. Ela disponibiliza consultores especializados que dão suporte a todos os clientes, com imparcialidade e profissionalismo, sem cobrar nada por isso.

Além disso, os prazos para pagamento do empréstimo podem variar entre 6 e 180 meses, de acordo ao tipo de garantia dada, com a possibilidade de quitação antecipada.

Uma grande vantagem do empréstimo Creditas é que ele está disponível para negativados. Isso significa que mesmo quem tem restrições no nome pode quitar suas dívidas e limpar seu histórico financeiro. Além disso, após algum tempo, é possível garantir mais margem de crédito e refinanciar o empréstimo, oferecendo uma nova oportunidade de ajustar as finanças de forma organizada e eficiente.

Empréstimo com imóvel em garantia Creditas

O empréstimo com garantia imóvel ocorre quando você dá um imóvel próprio e quitado como garantia, para pegar em empréstimo junto a credora o valor desejado e possível.

Também conhecido como refinanciamento imobiliário, nessa modalidade são aceitas casas, apartamentos, imóveis comerciais e terreno. Na Creditas você poderá solicitar até 60% do valor do imóvel colocado em garantia e utilizar o valor cedido para o que desejar.

O valor mínimo para essa modalidade é de R$30.000,00, que ficará disponível em sua conta, entre 4 e 8 semanas o após solicitação, caso seu crédito seja aprovado.

O prazo para pagamento do empréstimo é de 60 a 180 meses e as taxas de juros começam a partir de 1,15% ao mês + IPCA.

Empréstimo com veiculo em garantia Creditas

Os empréstimos com garantia veicular são menos burocráticos, a documentação é mais simples do que na operação com imóvel e o valor solicitado fica disponível na conta entre 2 a 5 dias após análise de crédito.

Essa modalidade também é conhecida como refinanciamento, em que você utiliza seu veículo como garantia de pagamento, são cedidos empréstimo de até 90% do valor do veículo dado em garantia. O prazo para o pagamento vai de 12 a 48 meses e a taxa de juros cobrada é a partir de 1,49% ao mês.

No refinanciamento veicular Creditas são aceitos apenas carros de passeio, em nome do tomador e quitados, e você permanece usufruindo do seu carro, podendo até vendê-lo, mas se houver a venda, o valor deve ser destinado a quitar a dívida. Lembrando que o automóvel tem que estar no nome do solicitante, ficando alienado à instituição até o pagamento da dívida.

Caso você fique, por algum motivo, inadimplente, e não pague a dívida, a Creditas poderá tomar o seu veículo e, então, levá-lo a leilão para quitar o saldo restante da dívida.

Empréstimo Consignado Creditas

O empréstimo consignado da Creditas é uma modalidade de crédito destinada a funcionários de empresas conveniadas e servidores públicos, onde as parcelas são descontadas diretamente da folha de pagamento.

Essa facilidade reduz a burocracia, possibilita a solicitação para quem tenha o CPF negativado e oferece taxas de juros mais baixas, a partir de 1,49% ao mês, uma opção muito atraente para quem deseja ter crédito com condições favoráveis.

O valor do empréstimo liberado é a partir de R$ 300 até R$ 70.000. Esse dinheiro pode ser utilizado livremente pelo tomador, e o prazo de pagamento varia de 6 a 60 meses. A aprovação é rápida, e o crédito é liberado em poucos dias, direto na conta do tomador.

Passo a passo de como solicitar um empréstimo na Creditas

Passo 1 – Acesse o site da Creditas:

Passo 2 – Clique no tipo de empréstimo desejado: Imóvel em garantia, Veículo em garantia ou Empréstimo consignado.

Passo 3 – Você será direcionado a uma página de simulação de empréstimo. Digite o valor que você precisa e clique em “Simular empréstimo”.

Passo 4 – Você deverá preencher todos os dados solicitados, criar uma senha de acesso e clicar em “Continuar”, para criar sua conta.

Passo 5 – Pronto! Agora é só aguarda a análise de crédito e o contato de um dos consultores da Creditas.

ATENÇÃO!! A Creditas não cobra nenhum valor antecipado para concessão do empréstimo.

Telefone e contatos da Creditas

A cReditas conta com atendimento de segunda a sexta-feira, das 9h às 20h e de sábado, das 9h às 17h (exceto feriados).

• Telefone: (11) 3522-8009
• Email: meajuda@creditas.com.br
• Imprensa: imprensa@creditas.com.br
• Ouvidoria: ouvidoria@creditas.com.br

Taxas e juros cobrados na Creditas

As taxas cobradas nos empréstimos cedidos pela Creditas variam de acordo ao perfil do cliente, o que foi dado em garantia, o valor do empréstimo e o prazo de pagamento. 

• Nos empréstimos com garantia imóvel são cobrados juros a partir de 1,15% de juros ao mês + IPCA. Com custo efetivo total (CET) mínimo de 16,70% e máximo de 60,70% ao ano (Sistema de Amortização Price).
• Nos empréstimos com garantia veicular são cobrados juros a partir de 1,49% ao mês. Nesses casos, além do perfil do clientes, é levado em conta à situação do automóvel, como estado de conservação e ano do modelo, por exemplo, para estabelecer os juros que serão cobrados.
• Nos empréstimos consignados os juros cobrados são a partir de 1,49% ao mês, com parcelas fixas e cobrança de até 35% do salário.

Última Atualização: Julho 2024

Prazo para pagamento do empréstimo na Creditas

O prazo para pagamento do empréstimo cedido pela Creditas também irá variar de acordo ao perfil do cliente, o que foi dado em garantia (carro ou imóvel), o valor cedido pela empresa e o prazo de devolução desse valor a Creditas (pagamento).

De maneira geral, os empréstimos com garantia imóvel podem ser pagos entre 60 e 180 meses. Já os empréstimos com garantia veicular, podem ser pagos entre 12 e 48 meses. E o empréstimos consignados podem ser quitados entre 6 e 60 meses.

Documentação solicitada pela Creditas

Para concessão do empréstimo em garantia imóvel, a Creditas solicita os seguintes documentos: RG, CPF, comprovantes de renda, comprovante de residência, certidões de nascimento ou de casamento.

Além de uma série de documentos referentes ao imóvel, como Capa de IPTU, Matrícula, Certidão Negativa de Débito, dentre outros, que podem ser específicos de acordo ao tipo de imóvel dado em garantia.

Para concessão do empréstimo em garantia veicular, a Creditas solicita os seguintes documentos: RG, CPF, comprovantes de renda, comprovante de residência, certidões de nascimento ou de casamento.

Além do Certificado de Registro de Veículo (CRV) e o Certificado de Registro e Licenciamento de Veículo (CRLV) do veículo da do em garantia.

Para concessão do empréstimo consignado, é necessário que o tomador faça parte do quadro de funcionários de uma das empresas privadas que são parceiras da Creditas e trabalham com carteira assinada (CLT). É necessário ter o tempo de empresa exigido para solicitar o empréstimo, que pode ser verificado junto ao RH da sua empresa.

Se a sua empresa já for parceira, basta se cadastrar no site ou aplicativo da Creditas para verificar se você possui valor disponível para empréstimo.

Estou negativado, posso pedir empréstimo na Creditas?

Teoricamente, sim! Se você quiser pedir um empréstimo com garantia imóvel, ou empréstimo consignado e está com o CPF negativado, existe a possibilidade da Creditas ceder o crédito. Mas, no caso de empréstimo com garantia veicular, a Creditas exige que o CPF não tenha nenhum tipo de restrição.